各縣（區）財政局、江南集中區財金部、經開區財政金融局、平天湖風景區財金處：

根據《關于做好2025年全省地方金融組織現場檢查》工作要求，為規范開展2025年現場檢查及規范整治工作，推動地方金融組織合規健康發展，現將有關工作通知如下：

一、檢查對象

全市融資擔保公司、小額貸款公司、典當行、融資租賃公司、商業保理公司、地方資產管理公司，以及其他名稱或經營范圍中含有“融資擔保”“小額貸款”“小貸”“典當”“融資租賃”“商業保理”“保理”“資產管理（開展一般工商業務的除外）”等具有地方金融組織金融屬性字樣的經營主體，全部納入現場檢查范圍，確保“全覆蓋”。

二、檢查內容

（一）地方金融組織落實監管要求情況，包括但不限于公司治理情況、管理人員（董事、監事、高級管理人員）、股權變更等重要事項變更備案情況、業務合規情況、資產質量及風險防控情況、資金來源、資金運用及管理情況、信息公示情況、監管數據報送情況、上年度現場檢查發現問題整改情況等。

（二）地方金融組織存在的涉黑涉惡、非法集資、涉訪涉訴等風險隱患，以及無序擴張、違規融資、超范圍展業、違規借道、出租出借業務資質等突出問題。

（三）對監管名單以外的經營主體，重點檢查未經地方金融管理部門批準，從事或變相從事地方金融組織的業務活動等違法違規行為。

三、組織形式

（一）現場檢查。市財政局根據“雙隨機、一公開”的工作要求，原則上通過事前事中綜合監管平臺發起現場檢查（雙隨機抽查）任務，組織縣（區）、管委會財政部門對轄內地方金融組織具體實施現場檢查。

1.對小額貸款公司、融資租賃公司、典當行，各縣（區）、管委會財政部門要主動對接市場監管部門，發起部門聯合抽查計劃，建立健全溝通協作機制，提升部門聯合抽查質效，做到“進一次門、查多項事”。

2.對融資擔保公司，各縣（區）、管委會財政部門要主動對接人社部門，發起部門聯合抽查計劃，建立健全溝通協作機制，提升部門聯合抽查質效，做到“進一次門、查多項事”。

3.對地方資產管理公司，重點檢查未經批準但實質開展不良資產批量收購處置業務的“資產管理”類公司（開展一般工商業務的除外）。

（二）專項督查。各地現場檢查工作結束后，省、市地方金融監管部門按照“雙隨機、一公開”工作要求，對各地現場檢查工作開展專項督查，并按一定比例抽查地方金融組織。抽查原則上按隨機方式進行，并重點將違規問題較多、信訪投訴較多、風險隱患較大、評級結果較低的地方金融組織納入抽查范圍。

（三）集中整治。各縣（區）、管委會財政部門根據現場檢查情況，集中力量、集中一段時期開展問題整治，全面查清問題，逐項下達責令限期整改通知書并監督整改，對限期未完成整改的依法依規處置。對檢查發現地方金融組織涉及重大違規行為的信訪投訴舉報，或存在較大風險問題隱患的，要舉一反三，做到“一案三查”：查信訪投訴舉報或風險隱患問題情況，查該地方金融組織是否存在其他違法違規問題，查地方金融管理部門履職情況，切實規范地方金融組織經營行為，強化監管履職擔當負責，推動從解決“個案問題”到解決“一類問題”，維護人民群眾合法權益。

（四）評級核實。結合現場檢查，各縣（區）、管委會財政部門組織上門摸排核實“失聯”“空殼”以及嚴重違規經營的地方金融組織，依法依規應清盡清、應退盡退。對照《安徽省融資擔保公司監管評級辦法（征求意見稿）》《安徽省小額貸款公司監管評級辦法（征求意見稿）》，搜集評級數據，并組織轄內融資擔保公司、小貸公司先行開展自評。同步開展典當行年審工作，堅持“進一次門、辦多項事”，切實減輕企業負擔。

四、結果運用

（一）發布檢查結果。各縣（區）、管委會財政部門要按照“雙隨機、一公開”監管工作要求，依法依規將檢查結果錄入事中事后綜合監管平臺。

（二）作為分類監管依據。現場檢查結果作為小額貸款公司監管評級、融資擔保公司監管評級、典當行年審以及其他地方金融組織日常監管評價的重要依據。各縣（區）、管委會財政部門要將檢查發現的違法違規行為計入有關違法違規行為信息庫，按“雙公示”要求對涉及的行政處罰信息進行公開，作為地方金融組織信用建設的重要依據。

（三）在適當范圍通報。對現場檢查發現的問題，各縣（區）、管委會財政部門要督促限期整改，并作為下一年度現場檢查的重點內容。要將國有地方金融組織現場檢查問題及整改情況，通報其上級公司或主管部門，建議納入負責人績效考核，提升現場檢查結果運用效果。

五、實施步驟

（一）現場檢查（5-6月）。6月底前，各縣（區）、管委會財政部門組織對轄內地方金融組織全面開展現場檢查。

（二）集中整治（7月中旬-10月）。7月中旬前，各縣（區）、管委會財政部門對檢查發現問題，逐項下達責令限期整改通知書。視問題情形依法依規實施提醒、約談、行政處罰等措施，督促企業開展集中整治。

（三）報送現場檢查情況報告（7月中旬前）。各縣（區）、管委會財政部門匯總轄內地方金融組織檢查結果，向市財政局報送現場檢查總結報告，并附現場檢查（雙隨機抽查）情況匯總表及明細表（附表1、附表2）。

（四）報送整改情況報告（10月中旬前）。各縣（區）、管委會財政部門匯總報送現場檢查發現問題整改和重點整治情況報告。對無法按期完成的，需報告市財政局說明未能完成的原因和下一步整改計劃。

六、工作要求

（一）規范檢查操作。各地要高度重視，精心組織，抽調精干力量集中開展檢查。堅持時間服從質量的原則，保證必要的檢查時間和檢查內容。上門檢查時檢查人員不得少于2人，并應向被檢查機構出具檢查通知書和行政執法證件，嚴格按照《安徽省地方金融組織現場檢查工作指引》規范操作。地方金融管理部門可根據工作需要，聘請資信良好、具備從事金融審計工作經驗的會計師事務所等第三方專業機構輔助檢查工作。

（二）從嚴監管執法。從嚴查處現場檢查發現的違法違規行為特別是非法金融活動，堅持對風險早識別、早預警、早暴露、早處置。落實“嚴監管”要求，對地方金融組織視問題情形依法依規實施提醒、約談、警示、通報、責令限期整改、責令暫停業務、停業整頓、行政處罰等措施，做到“長牙帶刺”。對相關經營主體存在非法金融活動的，按防范和打擊非法金融活動工作機制處理。

（三）建立長效機制。堅持“嚴監管、防風險、促發展”工作主線，各地要總結分析行業發展形勢，針對“共性問題”特別是行業亂象，注重從行業治理、市場準入、宣傳教育、管理體制機制等方面建章立制、補齊短板。同時，完善相關政策，促進地方金融組織堅持主責主業，發揮行業特色優勢，更好服務實體經濟發展。

（四）嚴守工作紀律。地方金融管理部門要加強檢查人員培訓，提升檢查實操專業水平。現場檢查人員須嚴格落實中央八項規定精神，嚴格遵守工作紀律，嚴守工作秘密，依法依規辦事，做到廉潔自律、客觀公正，并主動接受被檢查單位的監督。

聯系人：地方金融監管與風險防控科陳浩杰，13965945233。

附件：1.2025年地方金融組織現場檢查（雙隨機抽查）

情況匯總表

2.2025年地方金融組織現場檢查（雙隨機抽查）

情況明細表

池州市財政局

2025年5月15日